Как используются МФО столичными «черными кредиторами»?

За последние полтора года на рынке Микрофинансовые организации (МФО) резко изменилась ситуация. Сегодня только 20% заемщиков обратившись за финансовой помощью получают положительный ответ. Общее количество игроков на рынке микрокредитования на фоне ужесточения регулирования и кризиса и сократилось – многие не выдержали конкуренции, многие лишились лицензии. Данные факторы, как и то, что доходы населения продолжают стремительно снижаться, ведет к росту активности «серых» кредиторов. Одна из мошеннических схем с привлечением микрокредитных организаций попала в поле зрения столичных правоохранительных органов. Более десяти лет частный кредитор Илья Маслов используя подконтрольные ему и его семье микрофинансовые компаний привлекает доверчивых клиентов, а затем искусственно создавая ситуации просрочек и лишая заёмщиков возможности вовремя погашать долговые обязательства, переписывает их квартиры на себя. Первый этап мошеннической схемы построен на доверии, якобы «входящего в положение заемщика доброго кредитора». Организации, в которые обращаются граждане, сообщают, что вынуждены формально отказать в выдаче кредита, но рекомендуют «проверенного человека Илью Маслова». Затем подписав соглашение об отступном, должники сами того не подозревая, фактически перестают быть собственниками своего заложенного имущества.

Клиенты, заключая договор не с юридическим лицом, которое обязано подчиняться законам финансового регулятора, а с физическим лицом – одним из братьев Масловых, они опять получают «добрую неформальную услугу», а именно – выплачивают долг, якобы обходя налоги наличными или переводя деньги на карту физическому лицу. Соответственно никаких подтверждающих операции документов нет.

Спустя время Масловы по привычному сценарию «испаряются» и должники не могут внести очередной платёж. Так и создается просрочка.

В своей схеме Масловы в первое время использовали «Микрокредитную компанию «Формула Займа», созданую ими в 2016 году. Однако уже через год она была переименована в «Формулу Процента». Долями в уставном капитале владели Павел Маслов и его отец Геннадий Маслов. Спустя четыре года компании была лишена лицензии.

Сравнительно недавно, у предприимчивой семьи появился новый инструмент — ООО «Микрокредитная компания «Хорошие деньги». 20% «Хороших денег» принадлежит супруге Павла Маслова – Ольге Масловой. Генеральный директор этой компании Денис Ерофеев известен на рынке по громкой истории «черных коллекторов Твери» случившейся два с лишни года назад. Из открытых источников известно, что налоговая служба уже внесла в ЕГРЮЛ пометку о недостоверности сведений относительно этой компании. Теперь её учредители и директор попадают под ограничения.

«Этой деятельностью мошенники занимаются более десяти лет. Почему они остаются безнаказанными, я не могу сказать. Со слов Ильи Маслова, у них есть связи», – говорит Ирина Дейнеко, адвокат потерпевших. Несколько месяцев назад столичное МВД, наконец, обратило внимание на деятельность кредиторов и сообщило о возбуждении в отношении «неустановленных лиц» уголовных дел по статье о крупном мошенничестве (ч. 4 ст. 159 УК) по заявлениям четырех обманутых заемщиков. Сейчас дела объединены в одно, по ним проводятся следственные действия.